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Deutscher Aktienmarkt Die Chance des Jahrzehnts

1 Siegfried Reutzel (rs-depot.de) - 17.05.2013 17:01 Uhr

Nur Mut, in einen steigenden Markt zu kaufen bietet die beste Gewinnwahrscheinlichkeit. Beobachte die Trends schon seit 1991. Viele Auf-und-Ab's. Aber die beginnende Berichterstattung über die Übertreibungen an der Börse wird wie immer neue Käuferschichten animieren. Das kann einige Monate anhalten. Nach dem Kauf die Börsenberichte ingnorieren, denn durchzuhalten wird immer schwerer. Groß die Versuchung zu früh zu verkaufen. Es gibt gute Trigger-Signale zum Ausstieg. Werde diese dann publizieren. Nur Mut. (rs-depot.de)

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Versicherungen Dank Unisex profitiert die betriebliche Altersvorsorge

6 Siegfried Reutzel (rs-depot.de) - 15.03.2013 11:21 Uhr

Es gibt gute Alternativen jenseits der Versicherungsbranche !

Jede Form der Altersvorsorge, ob betrieblich oder privat, muss mit Unisex-Tarifen kalkulieren.
Damit steht fest, dass alle Männer die nicht mindestens 80 Jahre werden, mit ihrer Altersvorsorge Verlust machen. Erst mit über 90 Jahren kommt man auf rund 1% Rendite. Deshalb kann für Männer nur die Alternative lauten - selber machen. Einen Sparplan mit monatlicher Einzahlung und im Rentenalter ein Auszahlungsplan bis 80. Um ein hoffentlich längeres Leben abzusichern gibt es in einigen Jahren wieder günstige Versicherungen für Männer für die Zeit nach dem ggf. 80. Lebensjahr - nach der Wiederaufhebung der irrsinnigen Unisex-Tarifierung.
Ein Sparplan auf z.B. Aktien brachte die letzten 10 Jahre um die 11% Rendite. Es gibt gute Alternativen. (rs-depot.de)

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Investmentfonds Das große Abkassieren

51 Siegfried Reutzel (rs-depot.de) - 04.03.2013 13:57 Uhr

Statt Fonds besser Indexfonds und noch besser selber abbilden!

Tatsächlich ist die eigene Streuung über 5-10 Einzelwerte mit wenigen Minuten pro Woche zu erledigen, ohne jegliche Kosten. Mit den entsprechenden Musterdepots kann der Anleger die verschiedensten Anlagestrategien automatisiert verfolgen. Es gibt gute Alternativen zu teueren Fonds.

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Schlechte Wertentwicklung Hedgefonds enttäuschen ihre Anleger

1 Siegfried Reutzel (rs-depot.de) - 01.02.2013 09:24 Uhr

Hedgefonds top - für die Hedgefondsmanager !

Bei Spesen von 3-4% unabhängig von der Wertentwicklung und Erfolgsgebühren von 30% wenn's mal in einem Jahr gut läuft, da bleibt für den Anleger kaum was übrig. Doch das Argument "Gewinnen auch bei schlechtem Börsenverlauf", zieht immer noch. Dabei gibt es gute und günstige Alternativen auch in schwachen Börsenjahren im Plus zu bleiben.

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Beratung in der Geldanlage Bankkunden erliegen der Vertrauensillusion

22 Siegfried Reutzel (rs-depot.de) - 31.08.2012 16:01 Uhr

Honorarberatung oder selber machen ...

"Honorarberater sind den meisten zu teuer..."
Wenn man dann weiß, dass für Lebensversicherungen oder Riester-Verträge immer mehrer tausend Euro über die Jahrzehnte an die Vermittler und Versicherer fließen, dann sollten einige hundert Euro für die Honorarberatung gut angelegt sein.

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Denkfehler, die uns Geld kosten (23) Die große Angst vor kleinen Risiken

3 Siegfried Reutzel (rs-depot.de) - 24.07.2012 10:11 Uhr

Korrekter Artikel, aber nicht umsetzbar !

Und es gibt sie doch, die automatisierten Handelsmodelle, die emotionelle Übertreibungen und Panik ausnützen um eine Überrendite zu erzielen. Solange Menschen die Entscheidungen treffen, werden auch diese Modelle funktionieren. Denn sinnvolles menschliches entscheiden, auch emotional motiviert, ist an den Börsen eher nachteilig.
Und genau da ist die Analyse der Vergangenheit sinnvoll, um solche regelmäßigen Irrationalitäten zu erkennen.

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Geldanlage interaktiv Das krisenfeste Depot

11 Siegfried Reutzel (rs-depot.de) - 16.07.2012 13:39 Uhr

Trendfolgemodell als Indikator für Aktien-/Anleihenanteil

Staatsanleihen sind dann besonders sinnvoll, wenn massive Krisen die Notenbanken veranlassen die Märkte zu fluten. Damit fallen die Zinsen und die Kurse der Anleihen steigen. Diese Krisen in der Entstehung zu erwischen ist schwierig, lässt sich aber mit Trendfolgemodellen näherungsweise umsetzen. Dann waren auch in den letzten 10 schwierigen Jahren über 13% p.a. möglich gewesen ...

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Denkfehler, die uns Geld kosten (21) Was man hat, das hat man

6 Siegfried Reutzel (rs-depot.de) - 10.07.2012 17:11 Uhr

Bessere Alternative, automatisierte Handelsmodelle !

Diese Analyse des Anlegerverhaltens wird duch zahlreiche Studien bestätigt. Nur ist es kaum möglich seine persönlichen Entscheidungsmuster zu ändern.
Was bleibt sind technische, automatisierte Handelsansätze bei denen jegliches "Bauchgefühl" ausgeschlossen wird. Diese Handelssysteme schlagen in 3/4 der Jahre den Vergleichsindex.

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Bestseller-Autor Nassim Taleb Aus kleinen Fehlern lernen

18 Siegfried Reutzel (rs-depot.de) - 10.05.2012 10:30 Uhr

Gauß ist Wissenschaft - Taleb ist Angst !

Gauß beschrieb mit der Normalverteilung naturwissenschaftliche Fakten, deren Anwendung natürlich nicht für alle Zufälligkeiten angemessen ist.
Taleb beschäftigt sich mit dem Unvorhersehbaren und trägt damit in keiner Weise zu einem Erkenntnisfortschritt bei. Dass etwas gering wahrscheinliches auch nur geringe Beachtung verdient ist ein großer evolutionärer Fortschritt der Menschheit.
Es macht ja auch wenig Sinn jeden Tag mit seinem Tod zu rechnen und entsprechend zu agieren, wenn eine gewisse Lebenserwartung wahrscheinlich ist, aber natürlich nicht zwingend. Insofern sagt uns Taleb damit nichs Neues. Jede Entscheidung muss unter Unsicherheit und Risiko abgewogen und getroffen werden. Und da liegt der Mensch oder die Finanzwissenschaft nun auch immer mal falsch. Daraus die Erkenntniss zu ziehen, sich ins Eck zu setzen und jedes Risiko vermeiden hätte die Menschheit nicht dahin gebracht wo wir heute stehen.

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Fondsbericht Viele ETF laufen Aktienfonds den Rang ab

7 Siegfried Reutzel (rs-depot.de) - 02.05.2012 15:06 Uhr

ETF's sind tatsächlich die bessere Wahl ...

Die klassischen Fonds haben wegen Erfolglosigkeit ausgedient, das dokumentieren weltweite Studien schon seit Jahren. Mit den entsprechenden Indexfonds (ETF's) liegt man bedeutend besser auch wenn wie im Beispiel der eine oder andere gemanagte Fonds zeitweise mal besser liegt.
Aber Indexfonds bewegen sich meist mit hoher Volatilität, wie der zugrunde liegende Index eben auch. Da hilft es z.B. mit einem Trendfolgemodell wie der 200 oder 300-Tage-Linie in Krisensituationen den Indexfonds auch mal zwischendurch zu verkaufen. Das verbessert die Performance und schützt vor allzu massiven Kursrückschlägen. Die letzten 15 Jahre seit 1996 trotz den beiden Crashs 2000-2003 und 2008-2009 brachten beim DAX jährlich 7,3% und mit Trendfolge 12,4 % pro Jahr.

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Denkfehler, die uns Geld kosten (11) Treu bis in den Tod

12 Siegfried Reutzel (rs-depot.de) - 23.04.2012 13:23 Uhr

Gewinne laufen lassen, Verluste begrenzen !

Das ist wohl eine der ganz wenigen erfolgreichen Strategien an Aktienmärkten, die empirisch tatsächlich nachgewiesen wurde und z.B. mit einem Trendfolgemodell wie der 200 oder 300-Tage-Linie umsetzbar ist. Die letzten 15 Jahre seit 1996 trotz den beiden Crashs 2000-2003 und 2008-2009 brachten beim DAX jährlich 7,3% und mit Trendfolge 12,4 % pro Jahr.

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Die Vermögensfrage Versteckspiel um Gebühren und Provisionen

4 Siegfried Reutzel (rs-depot.de) - 16.04.2012 13:26 Uhr

Es gibt bessere Alternativen !

Dann doch lieber selbst 3-4 Indexfonds (ETF's) kaufen (Asien, Osteuropa, Südamerika), die gibt es zu 0,6% Verwaltungskosten pro Jahr (statt 2%) und man macht damit zumindest die weltweite Marktentwicklung der Schwellenländer ohne hohe Kosten mit. Denn über die hohen Kosten hinaus sind normale gemanagte Fonds auch noch erfolgloser im Vergleich zu Indexfonds (ETF's), sie erreichen in 80% der Fälle nach 5 Jahren nicht die Rendite der Indexfonds.

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Fondsbericht Viele Wege führen zu einer hohen Rendite

8 Siegfried Reutzel (rs-depot.de) - 29.03.2012 15:17 Uhr

Zufallsselektion !

Dass immer einige Fonds "rein zufällig" hervorstechen liegt einfach an der großen Zahl von Fonds. Die schlechten Fonds tauchen natürlich nicht auf und die durchschnittliche Performance aller Mischfonds wird auch gern unterschlagen. Denn es bleibt dabei, Mischfonds sind teuer und können nicht mit passiven Indexfonds (ETF's) mithalten, was inzwischen durch zahllose Studien nachgewiesen wurde.

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Ralf Lochmüller, Lupus Alpha „Die Probleme der Fondsbranche sind hausgemacht“

1 Siegfried Reutzel (rs-depot.de) - 16.02.2012 13:50 Uhr

Aktienfonds - nein Danke - es gibt bessere Alternativen !

Da wird auch kein Qualitätsmanagement etwas ändern. Inwieweit eine Strategie grundsätzlich erfolgreich ist, lässt sich aber gerade bei Aktienfonds sehr schön nachvollziehen. In diesen Bereich haben wir den großen langfristigen weltweiten Feldversuch mit tausenden von Fonds. Man müsste erwarten, dass die meisten der Fondsmanager ihren Vergleichsindex (Benchmark) schlagen. Tatsächlich sind aber nur 7 % im 10-Jahres-Vergleich besser, wie es dann nach 15 oder 20 Jahren aussieht kann man sich denken. Da bleibt nur die Alternative von Indexfonds (ETF's), damit hat man zumindest die Benchmark sicher, die von den gemanagten Fonds (nach Verwaltungskosten) nahezu nie erreicht wird.

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Fondsbericht Carmignac Patrimoine im Mittelmaß angekommen

17 Siegfried Reutzel (rs-depot.de) - 16.02.2012 13:39 Uhr

Besser Indexfonds als teure gemanagte Fonds !

Da zeigt sich wieder, dass es für Privatanleger effektiver ist, selbst mit 3-4 Indexfonds (ETF's) zu streuen und mittels Trendfolgeverfahren zumindest 10% pro Jahr zu erreichen. Das war zumindest über die letzten 15 Jahre real, trotz Internetblase und Finanzkrise.

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Aktienmarkt Der Kleinanleger als Gegenindikator

6 Siegfried Reutzel (rs-depot.de) - 08.02.2012 09:40 Uhr

Dieser "Artikel" ist der bessere Gegenindikator !

"Entsprechend kaufen die Privatanleger oft Aktien oder Aktienfonds, wenn die Kurse steigen. Wenn sie fallen, verkaufen sie wieder."
Wenn man schon die "Privatanleger" über einen Kamm scheren will, dann ist es eher das Gegenteil. Sie kaufen gerade jetzt noch nicht, weil die Lage noch zu unsicher scheint und sie verkaufen nicht wenn die Kurse fallen, sondern halte die Aktien zu lange in der Hoffnung, dass es schon wieder besser wird.
Wenn etwas an den Finanzmärkten mit entsprechenden Studien über die letzten 50 Jahre belegt ist, dann dass die Trendfolge das erfolgversprechendste Anlagemodell ist. Also, eher jetzt kaufen und bei fallenden Trend wieder verkaufen.

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Indexfonds In unruhigen Börsenzeiten gefragt

0 Siegfried Reutzel (rs-depot.de) - 10.11.2011 11:59 Uhr

Indexfonds vs. gemanagte Fonds

Immer mehr Anleger erkennen, dass gemanagte Aktienfonds gegenüber Indexfonds überwiegend chancenlos sind.
Aber Indexfonds bewegen sich meist mit hoher Volatilität, wie der zugrunde liegende Index eben auch. Da hilft es z.B. mit einem Trendfolgemodell wie der 200 oder 300-Tage-Linie in Krisensituationen den Indexfonds auch mal zwischendurch zu verkaufen. Das verbessert die Performance und schützt vor allzu massiven Kursrückschlägen. Die letzten 15 Jahre seit 1996 trotz den beiden Crashs 2000-2003 und 2008-2009 brachten beim DAX jährlich 7,3% und mit Trendfolge 12,4 % pro Jahr.

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Fondsmanager Kaldemorgen im Gespräch "Kostolany funktioniert nicht mehr"

46 Siegfried Reutzel (rs-depot.de) - 04.11.2011 14:14 Uhr

Liegen lassen vs. Trendfolge

Einfach liegen lassen ist tatsächlich nur suboptimal. Besser mit einem einfachen Trendfolgemodell wie der 200 oder 300-Tage-Linie auf den DAX in Krisensituationen die Aktienquote auch mal herunter fahren. Das verbessert die Performance und schützt vor allzu massiven Kursrückschlägen. Die letzten 15 Jahre seit 1996 trotz den beiden Crashs 2000-2003 und 2008-2009 brachten beim DAX jährlich 7,3% und mit Trendfolge 12,4 % pro Jahr. Das sollte den geringen Zeitaufwand wert sein.

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Aktienmarkt Die Warnzeichen an der Börse mehren sich

0 Siegfried Reutzel (rs-depot.de) - 26.07.2011 15:16 Uhr

Zukunftsdeutung oder Trendfolge !

Sich mit seinen Anlageentscheidungen nach "Warnzeichen" oder anderen Vorhersehungen zu richten ist wohl keine gute Grundlage. Es gibt doch immer "Stimmen" für gegensätzliche Szenarien. Und eine vermeintliche Mehrheitsmeinung ist dann doch eher als Kontraindikator zu sehen.
Also, es bleibt schwierig mit der Zukunft.
Einzig ein Modell von Trendfolge kann helfen, denn die menschliche Schwäche einer Entwicklung nachzulaufen ist eine sichere Konstante.

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Zurück zur Normalität? Der Derivatemarkt zeigt sich erholt

0 Siegfried Reutzel (rs-depot.de) - 26.07.2011 15:01 Uhr

Emittentrisiko wäre noch akzeptabel, aber ...

Zertifikate und Derivate sind finanzmathematisch so ausgelegt, dass der Gewinn-Erwartungswert für den Emittenten positiv ist. Nicht umsonst überschwemmen die Banken den Markt damit. Das heißt aber, dass die Käufer im Mittel immer die Verlierer sind.
Also, Hände weg von Zertifikaten, wie von allem, was die Banken offensiv verkaufen wollen, zumindest wenn man langfristig nicht nur draufzahlen will.
Lieber auf die von Banken verschwiegenen Indexfonds (ETF's) setzen, es gibt damit kein Emittentenrisiko, sie sind vergleichbar, deshalb auch billig bei den Spesen und der Anleger hat eine faire Chance. Es zählt dann einzig die Entwicklung des Marktes.

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