Folge der Hypothekenkrise

Immobilienbank Northern Rock wird verstaatlicht

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Northern-Rock-Mitarbeiter demonstrieren am Rande einer Aktionärsversammlung der Bank

17. Februar 2008 Nach monatelangem Ringen um die Zukunft der britischen Hypothekenbank Northern Rock will die Londoner Regierung das angeschlagene Institut nun vorübergehend verstaatlichen. In der gegenwärtigen Marktlage sei es nicht im besten Interesse der Steuerzahler, die Bank in den Privatsektor zu verkaufen, sagte Finanzminister Alistair Darling am Sonntagabend. Langfristig sei ein öffentlicher Besitz von Northern Rock jedoch keine Option. Die derzeit vorliegenden Gebote seien aber nicht ausreichend. Favorit unter den Bietern für Northern Rock war die Virgin-Group des Milliardärs Richard Branson an. Eine Offerte lag auch noch von Managern der Bank vor.

Wenn sich die Lage auf den Finanzmärkten stabilisiert habe, solle Northern Rock in den Privatsektor zurückkehren, sagte Darling weiter. Die gegenwärtige Lage der Finanzmärkte sei beispiellos. Die Bank werde ihren Betrieb aufrechterhalten, und die Regierung werde einen angemessenen Abstand wahren. Das Direktorium werde alle Entscheidungen treffen, ohne dass die Regierung darauf Einfluss nehme.

Die Kunden räumten in kürzester Zeit die Konten

Die bereits vier Monate andauernde Krise der Bank hat dem Ansehen von Premierminister Gordon Brown schwer geschadet. Northern Rock war im Zuge der weltweiten Kreditmarktkrise ins Schlingern geraten und hatte Not-Darlehen bei der Bank of England aufnehmen müssen. Zum ersten Mal seit mehr als hundert Jahren hatten die Kunden einer großen britischen Bank binnen kürzester Zeit ihre Konten geräumt. Seitdem wurde ein Käufer zur Rettung des Instituts gesucht. Es soll mit rund 24 Milliarden Pfund (32 Milliarden Euro) in der Kreide stehen.

Die britische Regierung hatte die Bieter für Northern Rock in der vergangenen Woche aufgefordert, ihre Offerten aufzubessern. Andernfalls sei eine Verstaatlichung der fünftgrößten Bank des Landes die bessere Alternative für die Steuerzahler, hatte es aus dem Finanzministerium geheißen. Die Gebote seien zu niedrig, obwohl die Regierung eine private Lösung eigentlich bevorzuge.

Interessiert: Milliardär Richard Branson

Das britische Schatzamt hatte nicht nur darauf bestanden, dass die von Northern Rock aufgenommenen Notkredite bei der Bank von England so schnell wie möglich zurückgezahlt würden, sondern dass auch der britische Staat und damit der Steuerzahler so schnell wie möglich aus ihrer Haft entlassen würden. Auch hatte das Schatzamt auch darauf bestanden, an der künftigen Verbesserung der Geschäftsaussichten von Northern Rock partizipieren zu wollen.

Noch in schlechter Erinnerung: Britische Bankkunden stürmen im September 2007 die Schalter von Northern Rock

Eine für das Schatzamt lukrative Versteigerung von Northern Rock war bereits vor zwei Wochen gescheitert, als sich der mit Branson konkurrierende Bieter, die Beteiligungsgesellschaft Olivant aus dem Rennen um die Bank zurückzog. Luqman Arnold, der Chef der Private-Equity Gruppe hatte gesagt, die Anforderungen des britischen Schatzamtes seien für Olivant nicht darstellbar, vor allem nicht, wenn Olivant seine internen Maßstäbe an Investitionen anlege.

Kläglicher Ausgang eines Skandals

Damit blieb dem Schatzamt im Prinzip nur noch die Übernahme von Branson, die Führung der Bank durch das hauseigene Management oder die Verstaatlichung als letzte Möglichkeit übrig. Alle drei Varianten sind für Darling ein kläglicher Ausgang des Skandals um Northern Rock. Eine Übernahme von Northern Rock durch Branson hätte die Regierung immer dem Vorwurf ausgesetzt, dem Milliardär als Freund von Premierminister Gordon Brown die strauchelnde Bank zu billig auf dem Silbertablett serviert zu haben. Die andere Möglichkeit indessen, die Bank dem Management zu überlassen, hätte Gespött hervorgerufen, denn das Schatzamt hatte über Monate nach einem Retter für die Bank gesucht, nur, um sie dann letztlich doch sich selbst zu überlassen.

Für die britische Regierung weitet sich Northern Rock mit der zeitweiligen Verstaatlichung zu einem anhaltenden Fiasko aus. Zunächst entblößte der Skandal um Northern Rock und die langen Schlangen verängstigter Sparer auf Großbritanniens Einkaufstraßen die Mängel der britischen Bankenaufsicht, des britischen Bankeinlagensicherungssystems und Defizite in der Einschätzung der Finanzkrise durch die Bank von England. Notenbankgouverneur Mervyn King wäre über Northern Rock nahezu gestrauchelt.

Text: F.A.Z., 18.02.2008, Nr. 41 / Seite 14
Bildmaterial: REUTERS

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