Rekordverluste Anglo Irish Bank wird wohl nicht fortgeführt

Mit Sorge blicken die Iren Anfang dieser Woche auf die Verhandlungen zwischen dem irischen Finanzminister Brian Lenihan und dem Brüsseler EU-Wettbewerbskommissar Joaquín Almunia. Es geht um die Zukunft der strauchelnden irischen Anglo Irish Bank. Der große Verlust der Bank in Höhe von 8,2 Milliarden Euro im ersten Halbjahr dieses Jahres und der immer wieder hohe Kapitalbedarf haben in Brüssel und in Dublin Zweifel aufkommen lassen, ob die Weiterführung der Bank tragbar ist.

Irische Medien berichteten am Wochenende, in Brüssel sei im Prinzip die Entscheidung gefallen, dass die Bank abgewickelt werden müsse. Die Anglo Irish Bank war nach skandalösem Missmanagement am schwersten von der Finanzkrise getroffen worden, wurde im Januar 2009 verstaatlicht und bisher mit 23 Milliarden Euro irischen Steuergeldern aufgefangen. Die während der Finanzkrise eingerichtete staatliche Auffanggesellschaft Nama (National Asset Management Agency) übernahm 38 Milliarden Euro notleidende Kreditportfolios von Anglo Irish Bank, um das Institut zu entlasten.

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Die Bank kommt auf keinen grünen Zweig

Ziel des neuen Managements unter dem Verwaltungsratsvorsitzenden Alan Dukes war es daher bis vor kurzem, mit der EU-Wettbewerbskommission ein dauerhaftes Rettungskonzept auszuhandeln, im Rahmen dessen der Nama weitere Risikopositionen übertragen worden wären. Im Rumpfgeschäft der verbliebenen „guten Bank“ wären Kreditportfolios und Vermögensbestandteile verblieben, die etwa 20 Prozent der derzeitigen Bank ausgemacht hätten. Dies hätte den Grundstock für ein neues Geschäftsmodell bilden sollen. Die Bank hätte sich künftig auf das - derzeit allerdings schrumpfende - Einlagengeschäft und das Kleinkundenkreditgeschäft konzentrieren sollen.

Das verheerende Halbjahresergebnis der Bank, das Ende August vorgelegt wurde, zeigte jedoch, dass die Bank nicht auf einen grünen Zweig kommt. Das Management der Bank schätzte Ende August, dass der Kapitalbedarf der Bank vom Staat zur weiteren Refinanzierung nochmals 25 Milliarden Euro betragen werde. Dies macht zwei Drittel der diesjährigen Steuereinnahmen des Landes aus.

Die Ratingagentur Standard & Poor's errechnete gar einen Kapitalbedarf von 35 Milliarden Euro und nahm diese gewaltige Haushaltsbelastung für Irland zum Anlass, die Bonität der Republik an den Kapitalmärkten auf „AA“- herabzusetzen. Dies wiederum bürdet Irland im zehnjährigen Laufzeitenbereich mit 3,65 Prozentpunkten die höchste Risikoprämie gegenüber deutschen Bundesanleihen an den Kapitalmärkten auf, die das Land seit der Bankenkrise tragen musste.

Regierung will langsame Abwicklung

Nach Angaben des „Sunday Independent“ in Irland sollen den Verhandlungen nahe stehende Vertreter Ende vergangener Woche signalisiert haben, dass die Bereitschaft Brüssels, einer langfristigen Weiterführung von Anglo Irish Bank zuzustimmen, „praktisch bei null“ liege.

Am Wochenende verlagerte sich daher die Diskussion auf die Frage, wie schnell und mit welchen Verlusten für den Steuerzahler die Bank abgewickelt werden soll. Würde das Institut hastig aufgelöst, würde dies Kosten in Höhe von 70 Milliarden Euro bedeuten, hieß es von der irischen Regierung am Wochenende.

Der Zeitdruck bei der Abwicklung würde die Konditionen beim überstürzten Verkauf von Vermögenspositionen dramatisch verschlechtern. „Die Vorstellung, dass wir Abwicklungskosten von 70 Milliarden Euro tragen würden, wäre nicht im Interesse des irischen Steuerzahlers“, warnte Premierminister Brian Cowen. „Wir müssen die Kosten für den irischen Steuerzahler niedrig halten. Wir hoffen, dies so schnell wir möglich mit der Europäischen Union klären zu können.“ Am vergangenen Mittwoch war auf einer irischen Kabinettssitzung offenbar besprochen worden, dass die Regierung eine langsame Abwicklung der Bank befürworte. Dies könnte bedeuten, dass sich nach irischen Vorstellung die Abwicklung über sieben bis fünfzehn Jahre hinziehen könnte.