Die Banken haben ihre grenzüberschreitende Kreditvergabe im vierten Quartal 2011 so stark gedrosselt wie seit dem Zusammenbruch der amerikanischen Investmentbank Lehman Brothers im Herbst 2008 nicht mehr. Wie die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) in ihrem aktuellen Quartalsbericht schreibt, ging vor allem die Kreditvergabe unter den Banken deutlich zurück. Davon betroffen waren insbesondere Institute aus dem Euroraum.
In den Industrieländern seien die grenzüberschreitenden Kredite an Banken und Nichtbanken, also Staaten, Unternehmen oder Haushalte, in den letzten drei Monaten 2011 um insgesamt 630 Milliarden Dollar gesunken. Auf der ganzen Welt waren es 799 Milliarden Dollar. Diesen Rückgang führen die BIZ-Volkswirte hauptsächlich auf die geschrumpfte Kreditvergabe unter den Banken zurück. Als Grund nennen sie die Euro-Staatsschuldenkrise, von der die Refinanzierungsmärkte der Banken belastet wurden. Die in Basel ansässige BIZ gilt als „Zentralbank der Zentralbanken“ und verfügt über die umfangreichsten Daten zu den internationalen Kapitalströmen.
Jüngste Statistiken deuten auf Verstärkung des Trends hin
Auf der ganzen Welt sank ihren Angaben zufolge die Kreditvergabe unter den Banken im Schlussquartal 2011 um 637 Milliarden Dollar. Davon entfielen 364 Milliarden Dollar oder 57 Prozent auf Banken aus dem Euroraum. Dabei schrumpfte laut BIZ abermals die grenzüberschreitende Kreditvergabe an Banken in den Euro-Krisenländern deutlich. Die Kredite an Banken in Italien gingen im Berichtszeitraum um 57 Milliarden Dollar oder knapp 10 Prozent zurück. Spanische Banken waren mit einem Rückgang von 46 Milliarden Dollar oder knapp 9 Prozent konfrontiert. Ebenfalls deutlich fiel die Kreditvergabe an Banken in Portugal, Irland und Griechenland. Jedoch weisen die BIZ-Volkswirte darauf hin, dass die fünf Euro-Krisenländer für nur 39 Prozent des Rückgangs der grenzüberschreitenden Interbankkreditvergabe an den Euroraum verantwortlich sind.
Die Banken verringerten auch ihre Kredite an deutsche Institute um 104 Milliarden Dollar oder fast 9 Prozent. Französische Banken verzeichneten 55 Milliarden Dollar oder gut 4 Prozent weniger ausländische Darlehen. Dagegen stiegen die Kredite an Banken in der Schweiz um 14 Milliarden Dollar und in Japan um 21 Milliarden Dollar. Die Forderungen gegenüber Banken in den Vereinigten Staaten wurden im vierten Quartal um 80 Milliarden Dollar oder knapp 3 Prozent reduziert. Britischen Instituten gewährten ausländische Wettbewerber 84 Milliarden Dollar oder 2 Prozent weniger Kredite.
Jüngste Statistiken deuten darauf hin, dass sich der Trend in den Euro-Krisenländern seit Anfang des Jahres verstärkt hat. Nach den in der vergangenen Woche von der spanischen Notenbank veröffentlichten Zahlen ist es im ersten Quartal 2012 zu einer Kapitalflucht gekommen. Investoren zogen 100 Milliarden Euro aus dem von einer Immobilien- und Bankenkrise getroffenen Land ab, davon allein 66 Milliarden Euro im März. Die wankende Bankia benötigt 23 Milliarden Euro vom Staat. Die spanische Bankenkrise könnte nach Meinung des Präsidenten der größten spanischen Bank Santander mit EU-Hilfen von 40 Milliarden Euro gelöst werden. „Das würde reichen“, sagte Emilio Botin der Nachrichtenagentur Efe. Die Verstaatlichung spanischer Banken lehnt er dagegen ab.
Aber die lieben Kunden leihen ihren Banken weiterhin millionenfach !
Winfried Böhme (WBoehme2)
- 05.06.2012, 15:14 Uhr
